Xem ngay
sale image

Thế nào là giao dịch ăn chênh lệch lãi suất cho 1 cặp tiền tệ?

14:13 19/08/2020

Trong thị trường ngoại hối, tiền tệ được giao dịch theo cặp (ví dụ, nếu bạn mua USD / CHF, bạn đang thực sự mua đồng đô la Mỹ và bán franc Thụy Sĩ cùng một lúc).24

Cũng giống như ví dụ ở trên, bạn trả lãi cho sản phẩm tiền bạn bán (CHF) và thu lãi trên sản phẩm tiền bạn mua (USD)

Điều làm cho giao dịch chênh lệch lãi suất đặc biệt trong thị trường ngoại hối là việc thanh toán lãi suất xảy ra mỗi ngày giao dịch, dựa trên lệnh của bạn. Về mặt kỹ thuật, tất cả các lệnh sẽ được đóng cửa vào cuối ngày trên thị trường ngoại hối. Bạn chỉ cần giữ vững ở một lệnh đến ngày hôm sau.

Công ty môi giới đóng và mở lại lệnh của bạn, và sau đó họ ghi nợ / tín dụng của bạn chênh lệch lãi suất qua đêm giữa hai đồng tiền. Đây là chi phí “thực” (còn được gọi là “lãi suất qua đêm”) của một lệnh để ngày hôm sau.

Mức đòn bẩy mà các công ty môi giới cung cấp trên thị trường giúp cho việc giao dịch ăn chênh lệch lãi suất (Carry trade) là rất phổ biến trong forex.. Hầu hết các giao dịch ngoại hối dựa vào ký quỹ (margin), có nghĩa là bạn chỉ cần bỏ ra một số lượng nhỏ và công ty môi giới sẽ cung cấp phần còn lại. Nhiều công ty môi giới yêu cầu chỉ là 1% hoặc 2% ký quỹ thôi. Quá ngon, đúng không?!

Chúng ta hãy nhìn vào một ví dụ tổng quát để biết như thế nào mà việc này có thể xảy ra được.

Trong ví dụ này chúng ta sẽ có một nhân vật là Joe người mới chơi ngoại hối.

Đó là sinh nhật của Joe và ông bà của Joe, là người ngọt ngào và hào phóng họ, cho anh ta 10.000 USD. Quá đã!!!

Thay vì đi ra ngoài và tiêu xài món quà sinh nhật của mình vào các trò chơi video và poster của ngôi sao nhạc pop bong bóng kẹo cao su, anh quyết định đi gửi tiết kiệm trong một ngày mưa. Joe đi vào các ngân hàng địa phương để mở một tài khoản tiết kiệm và quản lý ngân hàng nói với anh, “Joe, tài khoản tiết kiệm của bạn sẽ được trả 1% một năm trên số dư tài khoản của bạn. Tuyệt vời, phải không?”

Joe dừng lại và nghĩ thầm: “1%, tôi có $ 10,000 vậy sẽ kiếm được 100 đô la trong một năm.”

“Sao lại ít thể nhỉ!”

Joe, là chàng trai thông minh, đã được nghiên cứu về ngoại hối và biết một cách tốt hơn để đầu tư tiền của mình.

Vì vậy, Joe đáp ứng các giám đốc ngân hàng “Cảm ơn ngài, nhưng tôi nghĩ rằng tôi sẽ đầu tư tiền của tôi ở một nơi khác.”

Joe đã có một sự hiểu biết khá tốt về cách thức giao dịch ngoại hối hoạt động. Joe mở ra một tài khoản thực, tiền gửi món quà sinh nhật $ 10,000 của mình, và đặt kế hoạch của mình thành hành động.

Joe tìm thấy một cặp tiền tệ có lãi suất khác biệt là 5% một năm và anh mua $ 100,000 giá trị của cặp đó. Môi giới của anh chỉ yêu cầu ký quỹ 1%, họ nắm giữ tiền ký quỹ là $ 1,000 (đòn bẩy 100: 1). Vì vậy, Joe bây giờ kiểm soát $ 100,000 giá trị của một cặp tiền tệ được nhận 5% một năm lãi suất.

Điều gì sẽ xảy ra với tài khoản của Joe nếu anh ta không làm gì trong một năm?

Vâng, đây là 3 khả năng. Chúng ta hãy nhìn vào:

  1. Cặp tiền tệ mất giá trị: Cặp ngoại tệ Joe mua giảm nhanh chóng về giá trị. Tài khoản nhanh chóng giảm đến cuối cùng vị trí này được đóng lại và tất cả những gì còn lại trong tài khoản là lợi nhuận – $ 1000.
  2. Cặp tiền tệ này kết thúc theo tỷ giá tương tự vào cuối năm nay. Trong trường hợp này, Joe đã không đạt được hay mất bất kỳ giá trị nào, nhưng ông đã thu thập lãi suất 5% vào vị trí $ 100,000. Điều đó có nghĩa chỉ tính riêng lãi một mình Joe được $ 5,000 tiền ra khỏi tài khoản $ 10,000 của mình. Đó là tăng 50%! Quá ngọt ngào!
  3. Cặp tiền tệ ở vị trí tăng: Cặp của Joe bắn lên như một tên lửa! Vì vậy, không chỉ làm cho Joe thu thập ít nhất $ 5,000 lãi suất cho vị trí của mình, nhưng ông cũng mang về nhà thêm lợi nhuận từ việc tiền tệ tăng nữa! Đó sẽ là một món quà đẹp cho mình trong ngày sinh nhật tiếp theo của Joe!

Vì đòn bẩy 100: 1, Joe có khả năng kiếm được khoảng 50% một năm từ ban đầu 10.000 USD.

Dưới đây là một ví dụ về một cặp tiền tệ mà cung cấp một tỷ lệ khác biệt 4.40% dựa trên lãi suất tính đến tháng 9 năm 2010:

Nếu bạn mua cặp AUD / JPY và giữ nó trong một năm, bạn kiếm được “một giao dịch chênh lệch tích cực” + 4,40%.

Tất nhiên, nếu bạn bán cặp AUD / JPY, nó hoạt động theo cách ngược lại:26

Nếu bạn bán cặp AUD / JPY và giữ nó trong một năm, bạn sẽ kiếm được một “giao dịch chênh lệch lãi suất tiêu cực” -4,40%.

Đây là một ví dụ chung chung về cách thức hoạt động của giao dịch chênh lệch lãi suất (carry trade)

Bài viết được dịch bởi kienthucforex.com từ nguồn babypips.com

Comments

comments

1 / Trâu vàng 9999 món được người dân săn đón trong ngày vía thần tài 2021

Trước ngày vía Thần Tài, các tên thương hiệu tiến thưởng trong nước hàng loạt tung ra nhiều mẫu trâu tiến thưởng cho năm Tân Sửu. Những mẫu này đa dạng về trọng lượng, lạnh lẽo tiền and mẫu mã. Trong Hình ảnh là mẫu trâu đúc nguyên khối làm từ tiến thưởng 9999, khối lượng từ 3 đến 5 chỉ của DOJI. Rét tiền nhờ vào lạnh quà hiện tại cộng thêm tiền công chế tạo.Dường như, Brand Name này cũng cho công bố tủ chứa đồ đồng vàng Kim ngưu chiêu tài từ một đến mười chỉ, tính theo giá vàng 9999. Ngoài trâu vàng, hãng còn chào làng bộ sưu tầm Âu tiến thưởng phúc long, vàng ép vỉ Thần Tài đại phát, Thần Tài thịnh vượng, Nhẫn lộc phát tài....giá vàng 9999 hôm...

2 / 1 phân vàng bao nhiêu tiền?

Mua 5 phân vàng là bao nhiêu tiền và bán 1 phân vàng bao nhiêu tiền khi mua hoặc bán tại TpHCM. Mua 3, 5 phân vàng bằng bao nhiêu tiền ở Hà Nội, Hải Phòng, Cần Thơ, Long An, Tiền Giang các loại vàng 24k, vàng miếng 18k 7.5 của các thương hiệu SJC, Doji, Mi Hồng, Bảo Tín Minh Châu, rồng vàng thăng long theo bảng giá hôm nay.1 tấn vàng là bao nhiêu lượng?1 phân vàng bao nhiêu tiền? Để tính được 1 phân vàng bao nhiêu tiền hiện nay cần tham khảo theo thông tin mới nhất gia vang ngay hom nay 1 lượng vàng SJC 24k.Để biết chính xác 1 phân vàng bằng bao nhiêu tiền thì cần biết 1 phân bằng 1 phần bao nhiêu của 1 lượng vàng, 1 chỉ vàng hay 1 cây vàng bằng công thức cách quy đổi đơn vị đo lường vàng như sau:1 zem= 10...

3 / Nguyên TGĐ công ty cổ phần Nguyễn Kim – Phạm Nhật Vinh là ai?

Cơ quan cảnh sát khảo sát Công an Thành Phố Hồ Chí Minh vừa hoàn thành tóm lại khảo sát vụ tham ô and vi phạm luật pháp về cai quản, sử dụng gia sản quốc gia gây thất thoát xa hoa tại C.ty cổ phần cách tân và phát triển Nam TP sài gòn (SADECO).Nguyên tổng giám đốc C.ty Nguyễn Kim Nguyễn Nhật Vinh - Ảnh: Dân tríKèm với toàn thể giấy tờ, cơ quan điều tra chuyển Viện Kiểm sát cùng cấp đề xuất truy vấn tố Tề Trí Dũng (cựu tổng giám đốc công ty IPC kiêm quản trị hội đồng quản trị công ty SADECO) and biển Thị Thanh Phúc (cựu TGĐ công ty SADECO) về tội biển thủ gia tài hơn 1,7 tỷ VNĐ & vi phạm điều khoản về làm chủ, sử dụng gia sản quốc gia gây thất thoát hoang phí.chi tiết là hành động sử dụng...

4 / Thẻ phụ Sacombank là gì? Cách mở thẻ phụ Sacombank như thế nào?

Thẻ chính và thẻ phụ Sacombank khác gì nhau? Thẻ phụ Sacombank cũng là sản phẩm thẻ tín dụng Sacombank được mở dựa trên chủ thẻ chính. Thẻ phụ giúp cho khách hàng mở rộng tiện ích sử dụng của của thẻ tín dụng Sacombank tới các người thân. Mỗi thẻ chính được cấp tối đa 02 thẻ phụ và chủ thẻ phụ không cần chứng minh thu nhập. Hạn mức tín dụng của thẻ phụ Sacombank được phép dùng chung với thẻ chính và do chủ thẻ chính quy định. Mọi giao dịch của thẻ phụ sẽ được ghi nhận trong bản sao kê hàng tháng của thẻ chính và do chủ thẻ chính thanh toán. Thẻ phụ tín dụng Sacombank khác với thẻ chính là khi mở thẻ không cần chứng minh thu nhập, hạn mức tín dụng được cấp sẽ thấp...

5 / Thông tin chi tiết về thẻ tin dụng VPBank và cách mở thẻ chính và thẻ phụ VPBank

Thẻ chính và thẻ phụ VPBank khác gì nhau?Thẻ phụ VPBank là chỉ thẻ nguồn đầu tư phụ được tách ra từ thẻ nguồn vốn vay chính và dùng chung hạn mức nguồn đầu tư có thẻ chính. Thẻ phụ được phát hành sau thẻ chính, và chịu chi phối bởi thẻ chính.Mở thẻ nguồn đầu tư phụ sở hữu tức là thêm số lượng người được dùng hạn mức nguồn hỗ trợ của thẻ chính, thay vì chỉ sở hữu chủ thẻ chính được sử dụng thì sẽ có thêm người thân của chủ thẻ chính được tiêu dùng. Mọi đàm phán của chủ thẻ phụ đều tính vào sao kê của chủ thẻ chính và do chủ thẻ chính trả tiền dư nợ.Phí thường niên của thẻ phụ được tính phí riêng tách biệt so có thẻ chính, bình thường mức phí...

Shares