Xem ngay
sale image

Margin là gì? Margin call là gì? Đòn bẩy là gì? Cách sử dụng hiệu quả

12:13 07/08/2020

Trong đầu tư tài chính nói chung, và trong giao dịch forex nói riêng, thì các khái niệm Margin (ký quỹ), Leverage (Đòn bẩy), … là các thuật ngữ rất cơ bản mà hầu như các trader nào cũng phải nắm vững “như cháo”.

Bài học chúng ta hôm nay là tìm hiểu các khái niệm thế nào là Margin? Thế nào là Margin Call? Hay Leverage là gì? Hoặc thậm chí là các khái niệm khác liên quan như Equity, Free Margin, Margin Level, Used Margin…. Cùng bắt đầu nhé.

Nội dung

  • Các khái niệm liên quan đến Margin (ký quỹ) trong đầu tư forex
  • Làm sao để sử dụng đòn bẩy có Margin hiệu quả?

Các khái niệm liên quan đến Margin (ký quỹ) trong đầu tư forex

  1. Leverage (Đòn bẩy): Trong giao dịch forex, đòn bẩy là một công cụ tài chính hữu ích có thể giúp các Trader tăng số tiền đầu tư trong thị trường. Nghĩa là số tiền của nhà đầu tư không cần phải quá lớn như các tổ chức quản lý quỹ.

Ví dụ: Nhà đầu tư có thể giao dịch với các vị thế tương ứng đòi hỏi số tiền 10,000 đô la nhưng số vốn thực chất các Trader chỉ bỏ ra nhỏ hơn con số này nhiều, có thể là 100 đô la hoặc 500 đô la tùy vào đòn bẩy.

Bằng cách nào mà các nhà đầu tư có thể tăng số tiền đầu tư của mình lên như vậy? Đó là bằng cách mượn một khoản tiền mà các nhà đầu tư đang thiếu (như ví dụ trên nhà đầu tư chỉ có 100 đô la nhưng giao dịch với vị thế cần số vốn 10,000 đô la) từ nhà môi giới.

  • Hướng dẫn đầu tư forex dễ hiểu nhất
  • Hướng dẫn mở tài khoản forex
  • Top sàn forex uy tín nhất để đăng ký giao dịch.

Bù lại sẽ phải ký quỹ một phần tiền trong tài khoản vốn của mình. Đó là cách đòn bẩy hoạt động.

Đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận nhanh chóng. Tuy nhiên, đồng thời rủi ro cũng từ đó mà tăng theo nếu không có chiến lược quản lý vốn chặt chẽ.

  1. Equity (Vốn): Đó chính là vốn thực sự bỏ ra của nhà đầu tư, là số dư của tài khoản giao dịch sau khi cộng lợi nhuận và trừ đi các khoản lỗ hiện tại khỏi tài khoản.

Cần lưu ý vốn Equity ở đây là vốn thực của nhà đầu tư, tức là vốn mà chưa tính toàn đòn bẩy.

  1. Margin (Ký quỹ): Là số tiền mà nhà đầu tư hay các trader cần thiết để bỏ ra đặt cọc ký quỹ với nhà môi giới (broker), số tiền này dùng để đặt cọc cho lệnh giao dịch của mình.
  2. Used Margin (Ký quỹ đã sử dụng): Là số tiền mà sau khi nhà đầu tư thực hiện lệnh giao dịch bất kỳ trong tài khoản.

Các lệnh đó đã chiếm một phần margin (ký quỹ) trong số tiền vốn của trader đó, tất cả số đặt cọc cho các lệnh giao dịch ấy được gọi là Used Margin (Ký quỹ đã được sử dụng).

  1. Free Margin (Ký quỹ còn dư): sau khi đã đặt lệnh giao dịch với số vốn đã ký quỹ một phần, thì phần vốn còn lại chính là phần còn dư có thể sử dụng được, có thể ký quỹ được được gọi là Free Margin.
  2. Margin Level (Mức ký quỹ): rất nhiều trader hay nhầm lẫn hoặc không biết cách tính Margin Level.

Rất đơn giản, Mức kỹ quỹ – Margin Level được tính bằng lấy số vốn chia có số tiền đã sử dụng ký quỹ, sau đó nhân với 100 (vì Margin Level thường tính bằng đơn vị %). Ý nghĩa của Margin Level khá đơn giản, nó là thước đo cho mức độ chịu đựng rủi ro tài khoản của trader.

  1. Margin Call (Lệnh gọi ký quỹ): đây có lẽ là thuật ngữ quan trọng nhất đối với giới trader. Margin Call, có nghĩa là sau khi nhà đầu tư set up các lệnh giao dịch, lệnh vẫn đang chạy, nhưng không may thị trường đi ngược hướng với dự đoán của nhà đầu tư, khiến các lệnh giao dịch đang thua lỗ, lỗ càng nhiều thì Free Margin càng giảm xuống, đồng thời vốn cũng giảm xuống, Margin Level cũng giảm theo.

Và khi mức thua lỗ đủ lớn, vốn của chủ tài khoản đã xuống dưới mức Margin Level cho phép, khi đó Margin Call sẽ được kích hoạt. Khi đó có 2 trường hợp xảy ra:

  • Một là các lệnh giao dịch của nhà đầu tư sẽ bị đóng bớt để tăng Margin – ký quỹ lên.
  • Hai là nhà đầu tư sẽ được nhà môi giới yêu cầu nạp thêm tiền để “cứu” tài khoản, tăng mức độ chịu đựng của tài khoản từ việc tăng vốn.

Cần lựa chọn đòn bẩy cho phù hợp với tài khoản.

Ví dụ cho dễ hiểu:

Giả sử có một nhà giao dịch ký gửi hay còn gọi là nạp vào tài khoản 50,000 đô la, và nhà đầu tư thực hiện giao dịch. Cũng giả sử nhà đầu tư này đã giao dịch và ký quỹ với 40,000 đô la.

Khi đó, Margin Level sẽ là 125%, vì Margin Level hiện đang là 125% và nó trên mức 100%, tại mức ký quỹ này thì nhà đầu tư sẽ bị cấm bởi nhà môi giới được mở lệnh mới (vì lúc này Free Margin không đủ) và có thể đóng (hoặc đóng một phần) lệnh giao dịch của nhà đầu tư nếu mức Margin Level này chạm đến Margin Call.

Như vậy, nếu không may Margin Level của nhà giao dịch này chạm tới Margin Call, (điều này thực sự quan trọng với nhà giao dịch, vì họ cần hiểu được quy tắc tắc lệnh của nhà môi giới khi mức ký quỹ xuống đến một mức nào đó, cụ thể là chạm Margin Call), thì nhà đầu tư cần phải nạp thêm tiền ngay lập tức nếu không muốn các lệnh giao dịch bị thanh lý. Vì nếu không nạp tiền thêm thì nhà môi giới bắt buộc phải thanh lý lệnh giao dịch của nhà đầu tư để đảm bảo Margin Level còn nằm trong khoản cho phép.

Cần quan tâm đến các chỉ số Margin trong tài khoản, vì nó thực sự quan trọng.

Làm sao để sử dụng đòn bẩy có Margin hiệu quả?

Với những khái niệm của các thuật ngữ như trên, chúng ta dễ dàng hình dung ra được cách thức của một nhà đầu tư khi giao dịch với nhà môi giới trong thị trường forex, thị trường chứng khoán nói riêng, và thị trường tài chính nói chung là như thế nào?

Vậy câu hỏi đặt ra là làm sao để sử dụng đòn bẩy một cách hiệu quả, để có margin level tốt, không ảnh hưởng đến tài khoản giao dịch? Đây quả thực là một câu hỏi nan giải kể cả dành cho các trader nhiều năm kinh nghiệm trong thị trường.

Sau đây là 3 quy tắc bạn cần làm để có một tài khoản giao dịch tốt và ổn định:

  1. Cần chọn đòn bẩy (leverage) không quá cao, vì ai cũng đều biết lợi nhuận thường đi kèm với rủi ro, lợi nhuận càng lớn thì rủi ro càng cao. Nên việc lựa chọn đòn bẩy cho tài khoản giao dịch cần được hết sức lưu ý và thận trọng để tránh rủi ro quá lớn cho tài khoản.
  2. Khi giao dịch bạn cần hiểu cách tính số tiền ký quỹ cần thiết cho mỗi vị trí giao dịch của mình, hiện tại tính năng tự tính toán số tiền ký quỹ, Margin Level, Equity,….đã được tích hợp vào các nền tảng giao dịch của các nhà môi giới ngày nay. Nên các bạn chỉ cần đánh giá rủi ro giữa số tiền ký quỹ và đòn bẩy để giảm tăng mức ký quỹ và giảm mức đòn bẩy sử dụng xuống. Điều này sẽ giúp tài khoản giao dịch của bạn an toàn hơn trước những hành động mang tính cảm tính, làm gia tăng khối lượng giao dịch của bạn.
  3. Bên cạnh đó, bạn cần theo dõi các bản tin quan trọng từ mục lịch thông tin kinh tế, từ các trang web chuyên về tài chính hàng đầu thế giới như Forexfactory, Investing, Fxstreet,… Vì nếu bạn muốn tránh giao dịch trong những giai đoạn thị trường biến động nhiều do lịch kinh tế, thì những trang trên chính là nguồn dữ liệu giúp bạn điều khiển được các lệnh giao dịch của mình. Điều này cũng giúp các nhà đầu tư tránh được các tin tức bất ngờ dẫn đến Margin Call. Bạn nên tự bảo vệ tài khoản giao dịch của mình cho dù biết rằng giao dịch trong thị trường như là một trò chơi của xác suất, không phải là 100%; và sau đó bạn chỉ có thể nắm bắt các cơ hội giao dịch trên thị trường chỉ khi nào trong tài khoản của bạn còn đủ tiền để giao dịch, vì còn tiền còn cơ hội, hết tiền đồng nghĩa cơ hội cũng không còn.

Như vậy là bạn vừa tìm hiểu qua các kiến thức cơ bản về Margin là gì? Margin call là gì? Đòn bẩy là gì? Sử dụng đòn bẩy sao cho hiệu quả?

Chúng ta sẽ gặp lại trong các bài viết tiếp theo.

Chúc thành công!

Comments

comments

1 / Cách chọn vòng phong thủy mệnh kim chuẩn nhất

Bạn là người thuộc mệnh kim, đang muốn mua một vòng phong thủy để tự tin, may mắn hơn nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu. Bài viết này sẽ hướng dẫn chi tiết cách chọn vòng phong thủy phù hợp cho người mệnh kim. 1.   Bạn có thật sự là mệnh Kim? Trước khi bắt đầu chọn vòng phong thủy, bạn nên xác định lại mình có phải là mệnh Kim hay không. Để tránh chọn nhầm vòng tay ở các mệnh khác. Mệnh Kim ở đây dựa vào cung phi, cung phi của nam và nữ khác nhau.Ví dụ: Bạn sinh năm 1993 là Kiếm Phong Kim và cho mình là mạng Kim, đây chính là ngũ hành bản mệnh chứ không phải cung mệnh. Nếu là nam thì bạn là mệnh Kim, nhưng là nữ bạn là mệnh Thổ.Nếu muốn biết rõ mình thuộc mệnh nào bạn nên tra...

2 / Vay Tiền Online Nhanh Cấp Tốc 24/24 Bằng CMND Lãi Suất 0% Uy Tín

Vay tiền Online là hình thức vay tiền nhanh trực tuyến được phổ biến trong thời gian gần đây với nhiều tính năng nổi bật như: giải ngân siêu tốc, không chứng minh thu nhập, không cần gặp mặt. Trong bài viết này chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về hình thức vay online nhanh là gì? Điều kiện đăng ký ra sao? Đơn vị nào cho vay tốt nhất? Vay tiền online là gì? Là hình thức vay tiền trực tuyến trên website chỉ cần CMND/ thẻ căn cước của bạn đủ điều kiện. Hạn mức xét duyệt cho khoản vay tiền online 24/7 từ 1 triệu đến 15 triệu mà không cần chứng minh thu nhập, không cần gặp mặt. Chỉ cần bạn điền đầy đủ thông tin đăng ký trên web vay tiền online là được.[caption id="attachment_14306" align="aligncenter"...

3 / Vay tiền trả góp hàng tháng lãi suất thấp hạn mức cao thủ tục đơn giản

Vay tiền trả góp là gì? Tại sao vay trả góp lại thu hút đông đảo quan tâm của khách hàng nhiều đến vậy? Vậy vay tiền mặt ở đâu là uy tín nhất? Sự khác nhau giữa vay tiền góp online với vay tiền trả góp ngân hàng như thế nào? Cùng chúng tôi tìm lời giải đáp trên nhé!BANKCREDIT – Giải pháp tài chính dành cho bạnHiện tại, chúng tôi hỗ trợ cho bạn 8 hình thức vay tiền mặt trả góp tại các công ty tài chính khác nhau như: Fe Credit, Shinhan Finance , MCredit, Home Credit….Ngoài ra, chúng tôi còn liên kết một số ngân hàng uy tín: ACB, VPBank, Vietcombank, VIB….Bạn có thể lựa chọn một trong các hình thức vay cùng với ngân hàng phù hợp cho mình bằng điền thông ở phần đăng ký. Bộ phận chăm sóc sẽ liên...

4 / Trâu vàng 9999 món được người dân săn đón trong ngày vía thần tài 2021

Trước ngày vía Thần Tài, các tên thương hiệu tiến thưởng trong nước hàng loạt tung ra nhiều mẫu trâu tiến thưởng cho năm Tân Sửu. Những mẫu này đa dạng về trọng lượng, lạnh lẽo tiền and mẫu mã. Trong Hình ảnh là mẫu trâu đúc nguyên khối làm từ tiến thưởng 9999, khối lượng từ 3 đến 5 chỉ của DOJI. Rét tiền nhờ vào lạnh quà hiện tại cộng thêm tiền công chế tạo.Dường như, Brand Name này cũng cho công bố tủ chứa đồ đồng vàng Kim ngưu chiêu tài từ một đến mười chỉ, tính theo giá vàng 9999. Ngoài trâu vàng, hãng còn chào làng bộ sưu tầm Âu tiến thưởng phúc long, vàng ép vỉ Thần Tài đại phát, Thần Tài thịnh vượng, Nhẫn lộc phát tài....giá vàng 9999 hôm...

5 / 1 phân vàng bao nhiêu tiền?

Mua 5 phân vàng là bao nhiêu tiền và bán 1 phân vàng bao nhiêu tiền khi mua hoặc bán tại TpHCM. Mua 3, 5 phân vàng bằng bao nhiêu tiền ở Hà Nội, Hải Phòng, Cần Thơ, Long An, Tiền Giang các loại vàng 24k, vàng miếng 18k 7.5 của các thương hiệu SJC, Doji, Mi Hồng, Bảo Tín Minh Châu, rồng vàng thăng long theo bảng giá hôm nay.1 tấn vàng là bao nhiêu lượng?1 phân vàng bao nhiêu tiền? Để tính được 1 phân vàng bao nhiêu tiền hiện nay cần tham khảo theo thông tin mới nhất gia vang ngay hom nay 1 lượng vàng SJC 24k.Để biết chính xác 1 phân vàng bằng bao nhiêu tiền thì cần biết 1 phân bằng 1 phần bao nhiêu của 1 lượng vàng, 1 chỉ vàng hay 1 cây vàng bằng công thức cách quy đổi đơn vị đo lường vàng như sau:1 zem= 10...

Shares