Margin là gì? Các sử dụng ký quỹ trong forex hiệu quả

Ký quỹ (Margin) là thuật ngữ cơ bản mà bất cứ trader nào cũng phải nắm khi tham gia vào thị trường forex. Có thể hiểu đơn giản kỹ quỹ là số tiền mà bạn phải nạp vào để thực hiện các giao dịch tại các sàn forex. Vậy cụ thể, Margin là gì? Cách sử dụng ký quỹ forex như thế nào để tránh được các rủi ro không mong muốn? Hãy cùng Tradervn tìm hiểu qua bài viết này nhé.

Margin là gì?

Margin hãy còn gọi là ký quỹ là một khoản tiền mà các nhà đầu tư dùng để thế chấp cho các sàn giao dịch. Hay có thể hiểu, ký quỹ là  số tiền tối thiểu nhà đầu tư cần có để mở một vị thế giao dịch. Dựa vào yêu cầu ký quỹ này mà nhà đầu tư có thể biết được mức đòn bẩy tối đa được sử dụng cho giao dịch của mình là bao nhiêu.

Số tiền ký quỹ này được đưa cho sàn giao dịch và sàn sẽ gộp với khoản ký quỹ của những người khác, tạo thành siêu ký quỹ và đặt tại trên hệ thống liên ngân hàng. 

Thông thường mỗi sàn giao dịch sẽ có quy định số tiền ký quỹ khác nhau. Ví dụ, tại sàn FXTM yêu cầu số tiền ký quỹ tối thiểu là 100 $/€/£ đối với tài khoản Standard và 10  $/€/£ đối với tài khoản Cent.

margin là gì?

Yêu cầu ký quỹ thường được biểu thị bằng số phần trăm của tổng tiền của vị trí. Đa số các sàn giao dịch hiện nay đều có yêu cầu ký quỹ là 1%, 2%, 5%, 25%. Khi yêu cầu ký quỹ xuống dưới mức phần trăm quy định thì lệnh giao dịch sẽ chạm lệnh gọi ký quỹ (Margin call) và lệnh giao dịch đó sẽ tự động đóng. 

Ví dụ: 

• Khối lượng giao dịch: 10.000$
• Yêu cầu ký quỹ:3,33%

Với mức yêu cầu ký quỹ 3,33% mà bạn muốn thực hiện giao dịch 10.000 $ thì số tiền tối thiểu trong tài khoản phải có là 333$.

Các khái niệm liên quan đến Margin

Bên cạnh khái niệm lớn về ký quỹ thì bạn cũng phải nắm được các khái niệm liên quan. Sau đây chúng tôi sẽ giới thiệu đến bạn những khái niệm quan trọng nhất.

• Equity

Equity (Vốn chủ nhân) là số dư tài khoản giao dịch của nhà đầu tư sau khi cộng lợi nhuận và trừ đi các khoản lỗ.

• Used margin

Ký quỹ đã được sử dụng (Used margin) là một phần vốn chủ nhân, nó được trích ra để ký quỹ và được dùng để duy trì các lệnh giao dịch ký quỹ đang mở trong tài khoản của bạn.   

• Free margin

Free margin hay còn gọi là ký quỹ còn lại, số dư ký quỹ, ký quỹ còn dư. Đây là số tiền vốn chủ nhân còn lại sau khi đã trích ra một khoản tiền ký quỹ. Với số vốn còn lại này nhà đầu tư có thể sử dụng để ký quỹ mở vị thế cho giao dịch mới.

• Margin call

Sàn giao dịch thường quy định một con số nhất về vốn chủ nhân. Nếu số vốn bằng hoặc dưới con số này thì sẽ xuất hiện Margin Call. Khi này sẽ có 2 trường hợp xảy ra là nhà đầu tư cần phải nạp tiền vào để duy trì lệnh  hoặc lệnh sẽ đóng ngay lập tức.

• Margin level

Margin level (mức ký quỹ) được tính dựa trên vốn chủ nhân và tiền ký quỹ đã dùng. Mức ký quỹ sẽ được tính như sau:

Mức ký quỹ = ( Vốn chủ sở hữu/tiền ký quỹ đã dùng) x 100

Các sàn khác nhau sẽ có giới hạn ký quỹ khác nhau và họ sẽ dựa vào mức ký quỹ này để xét xem trader có thể mở lệnh mới không. Mức ký quỹ thường dùng nhất tại các sàn là 100%. Khi này vốn chủ sở hữu bằng vốn đã dùng và nhà đầu tư không thể mở bất kỳ vị thế nào khác.

Công thức tính Margin trong forex

Cách tính margin theo đồng tiền yết giá (Đồng tiền đứng ở vị trí đầu tiên của cặp tiền tệ):

Margin = V (lô) × Contract / Leverage

Trong đó

• Margin: Số tiền ký quỹ.
• V (lô): Khối lượng lô.
• Contract: Kích thước 1 lô trên đồng tiền yết giá. Thông thường 1 lô bằng 100.000 đơn vị của đồng tiền yết giá. 0,1 lô = 100.000 × 0,1 = 10.000 đơn vị đồng tiền yết giá, 0,01 lô = 100.000 × 0,01 = 1.000 đơn vị đồng tiền yết giá.
• Leverage: Đòn bẩy.

Ví dụ 1: Tính số tiền ký quỹ theo cặp tiền tệ

Bạn định giao dịch cặp tiền tệ EURUSD với 0.1 lô. Trong đó, EUR là đồng yết giá, USD là cặp tiền tệ tài khoản. Kích thước lô là 100.000 EUR, đòn bẩy 1:100. Tỷ giá EURUSD khi mở vị thế: EURUSD – 1,3540.

Áp dụng công thức ta tính được như sau:

Margin = V (lô) × Contract / Leverage = 0,1 × 100.000EUR/ 100 = 100 EUR.

Chuyển sang tiền tệ tài khoản (USD). 

Nếu USD trên cặp tiền tệ mà chúng ta sử dụng để quy đổi đứng trước margin cần phải chia cho tỷ giá, trong trường hợp ngược lại – nhân với tỷ giá: Margin = 100 EUR × 1,3540 = 135,400 USD.

=> Số tiền ký quỹ bằng 135,400 USD.

Ví dụ 2. Tính số tiền ký quỹ theo cặp tiền tệ (tỷ giá chéo).

Bạn chọn giao dịch cặp tiền tệ là AUDCAD với 0.1 lô. Trong đó, AUD là đồng yết giá và USD là tiền tệ tài khoản. Kích thước lô 100.000 AUD, đòn bẩy 1:100.

Tỷ giá AUDCAD khi mở vị thế: 0,99484.

Tỷ giá AUDUSD khi mở vị thế: 0,78373.

Áp dụng công thức ta tính được như sau:

Margin = V (lô) × Contract / Leverage = 0,1 × 100.000 AUD / 100 = 100 AUD.

Chuyển sang tiền tệ tài khoản (USD). Trong trường hợp này cần lấy tỷ giá AUDUSD vào thời điểm mở vị thế: 100 AUD × 0,78373 = 78,373 USD.

=> Số tiền ký quỹ bằng 78,373 USD.

Sử dụng ký quỹ như thế nào?

Tiền ký quỹ ảnh hưởng rất lớn đến số tiền sở hữu của nhà đầu tư. Do đó khi sử dụng ký quỹ bạn nhất định phải lưu ý những điều dưới đây để tránh tổn thất nhiều khi giao dịch.

• Để sử dụng ký quỹ đúng cách, mang lại hiệu quả cao cần nhà đầu tư hiểu rõ về cách tính ký quỹ trong forex. 
• Hãy cân nhắc và đánh giá kỹ lưỡng số tiền ký quỹ và tỷ lệ đòn bẩy, không nên có xu hướng tăng tỷ lệ đòn bẩy và giảm mức ký quỹ điều này là rất nguy hiểm. Phút bốc đồng trong lúc đặt lệnh có thể khiến bạn gặp phải Margin Call bất kỳ lúc nào.
• Liên tục cập nhật tình hình thị trường và các bản tín mới nhất trên các kênh thông tin kinh tế để nắm được cơ hội giao dịch nhanh nhất trong giai đoạn thị trường biến động và cũng là để bạn có thể tránh được các tình huống bất ngờ khiến bạn gặp phải Margin Call. 
• Không nên chủ quan trước bất kỳ khả năng nào có thể xảy ra với tài sản của bạn, dù xác suất của nó chỉ là 1 phần nghìn thì nó vẫn có thể xảy ra. 

Kết luận

Khi tính ký quỹ bạn cần phải hiểu rõ khái niệm ký quỹ forex là gì và các khái niệm khác liên quan để giảm thiểu rủi ro và lựa chọn được mức ký quỹ và đòn bẩy chuẩn nhất. Tất cả các những điều này đều đã được trình bày chi tiết và chính xác ở bài viết trên. Vậy nên hãy vận dụng những kiến thức này để giao dịch thật thành công nhé!

Comments

comments

Tin liên quan

Tìm hiểu các cặp tiền tệ chính trong thị trường forex Swap là gì? Tìm hiểu phí qua đêm trong Forex Quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch Forex Margin là gì? Margin call là gì? Đòn bẩy là gì? Cách sử dụng hiệu quả Equity là gì? Cách tránh bị cắt lệnh oan vì lệnh margin call (gọi ký quỹ) Cơ chế đòn bẩy – con dao hai lưỡi trong đầu tư forex Các loại lệnh trong forex: Ý nghĩa và cách sử dụng hiệu quả 10 mẹo quản lý vốn hiệu quả hàng đầu trong forex